— стоимость от 3000 рублей
- Консультация по 115 ФЗ
- Помощь в разблокировке счетов физических/ юридических лиц
- Реабилитация клиентов, отнесенных к высокому уровню риска ЦБ (красная зона)
- Разблокировка доступа к ДБО
- Анализ сделок на предмет попадания под 115 ФЗ, выявление рисков
- Составление в финансовую организацию (банк) запросов на предоставление сведений, составление аргументированных пояснений на запрос банка, анализ документов, подготовка пакета документов для банка
- Составление досудебных претензий и жалоб в банк/ центральный банк/ надзорные органы
- Оценка правомерности действий банка
- Консультации по нововведениям с 1 июля 2022 года (система ЗСК и светофор и красная зона)
- Обжалование действий банка в МК (Межведомственная комиссия при Центральном банке России)
- Подбор банка для ведения бизнеса
Интересно и познавательно
115-ФЗ, который также называют «антиотмывочным», обязывает компании контролировать операции и сделки своих клиентов, чтобы выявлять подозрительные. Рассказываем коротко об основных положениях 115-ФЗ и разбираемся, почему исполнять этот закон должны не только банки.
Когда говорят о 115-ФЗ, имеют в виду Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Полное название закона часто сокращают до краткого — ПОД/ФТ. Своими словами 115-ФЗ еще называют «антиотмывочным» законом.
Смысл закона в том, чтобы:
- предотвратить обналичивание денег, полученных незаконно;
- препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам и тем, кто распространяет оружие.
Организации, которые работают с деньгами или имуществом (банки, инвестиционные фонды, ломбарды и другие), должны пристально контролировать операции и сделки своих клиентов. В связи с этим 115-ФЗ устанавливает правила работы с клиентами. Регламенты, описанные в законе, обязывают компании выявлять незаконные схемы и предотвращать их.
По 115-ФЗ одна из задач сотрудников финмониторинга банка — проверять легальность клиентских операций. Если у банка возникают подозрения в проводимой операции, он может ограничить дистанционный доступ (ДБО) клиента к счету и запросить подтверждающие документы.
Банки не заинтересованы в том, чтобы без причин ограничивать доступ своим клиентам к их счетам. В то же время они обязаны выполнять требования закона. При проверке операций банки руководствуются требованиями Центробанка.
В законе выделили те операции, которые банки должны контролировать обязательно (ст. 6 115-ФЗ). Это определенные клиентские операции на сумму от 600 тысяч рублей. В их числе снятие и внесение наличных, предоставление или получение беспроцентного займа, покупка или продажа иностранной валюты.
Также банки контролируют необычные операции клиентов, которые подпадают под критерии Положения Банка России № 375-П. В этом случае сумма операции значения не имеет. Всего таких критериев более 100.